Hozzászólások
Elsődleges fülek
Kösz!
Ami a helyzetedet illeti, szigorúan vélemény, semmiképp sem tanács:
Szerintem ez egy nagyon defenzív/konzervatív és majdhogynem egyoldalú portfólió, ill. stratégia.
Kb. 77%-od van állampapírban, a maradék nemesfémekben, ami egy szerintem kicsit nagy arány, hacsak nem arra játszol, hogy elszáll az infláció vagy valutakrach jön.
Értem az AI-lufis gondolatot, de azt összekötni a BTC-eséssel nagyon egyféle, specifikus trendre épít, plusz egy árszintre belőni a BTC-t szerintem értelmetlen, nem nagyon lehet megjósolni hol áll meg. Ahogyan azt sem, hogy pontosan mi lesz az AI-jal és milyen korrekció fog végbemenni.
Én lenyomnám az állampapírt 55%-ra és a felszabadult tőkéből diverzifikálnék.
Ami a BTC-t illeti, meghatároznám mekkora kitettséget akarok (az én ízlésemnek 10, nagyon max 15% felelne meg) és aztán belőnek mondjuk 3 árszintet, amiknél fokozatosan beszállok, egyenlő arányban elosztva a 10-15%-ot.
Aranyból és ezüstből összeraknék 15%-ot 2/3-1/3 arányban (legalábbis ezüstből semmiképp se mennék 5% fölé). Az arany megvéd, az ezüst spekulatív (a rezet én hagynám is, hiszen ha kifúj az AI és korrekció jön, akkor a réz is esni fog).
A maradék 15-20%-ból valami globális/regionális, nem tematikus (főleg nem AI-specifikus) ETF-et vennék, jelenleg nincs semmi növekedési sztorid.
Ez így többféle globális szcenárióban működni tud.
Az arany all-in csak nagy para esetén tud jó ötlet lenni, ld. második mondatom vége, csak 140%-on.
Nagyot nőtt az urán ára (yoy kb 37%) nő a kereslet miközben nem nő a kitermelés, USA-EU nagyon kiállt az iparág mellett (pl USA sokkal könnyebbé akarja tenni az engedélyeztetést), pörög az SMR hype
Először is megjegyezném, hogy én sok szempontból conviction alapon építettem ezt fel, nagyon hiszek az energetikai átállásban, nem feltétlenül a legóvatosabb portfólió. De nem is ez az egyetlen megtakarításom, szóval nem erre a lapra van feltéve minden. Ettől még, ahogy mondtam, meg van támasztva arannyal, VWCE-vel és MEUD-dal, ezek hárman kb. 60%-ot tesznek ki. Plusz sok átfedés is van a VWCE és a MEUD, ill. az egyes szektor alapú ETF-ek között.
Nekem ezek vannak, mindegyik pár százalékon (max 5), vannak köztük egymást erősítők (vagy gyengítők), vannak több iparágra kihatóak, de van azért egy kis diverzifikáció is.
- IEVD (EV-k), nyilván hullámzó, tavaly volt is egy nagyobb esés a német támogatási szabályozás miatt, a Tesla most vszeg húzni fogja lefelé egy kicsit, ahogy a gyártók újrarendeződése, a kínai árverseny is bizonytalanná tudja tenni, de a hosszabb trend pozitív, a globális eladások nőnek, plusz ha pl. beindul az EU saját ellátási láncainak kiépítése a 70%-os szabállyal, sokat segíthet.
- CEBT (alapvető fémek termelői), az éveleji rézrali tökjó volt, most van egy kis visszarendeződés, nőttek a készletek, a vámok és mindenféle kvóták is kezdenek bezavarni. A lítium most egy kicsit jön föl, meglátjuk mi a vége. Alapvetően pozitív a sztori, fémek mindig kellenek és az iparosítási politikákkal ez vszeg még inkább így lesz, kérdés, hogy miként alakulnak át a globális ellátási láncok.
- 2B76 (automatizálás és robotika), az elmúlt időszakban nagyon hullámzó, a vámok nagyon betettek (50%+ az USA aránya az ETF-ben), de talán most magához tér, az AI kezd beszivárogni a robotikába, a CES egyik fő témája volt, plusz Kína új 5-éves terve a robotikát állítja a középpontba, plusz a globális megrendelések is szépen nőnek.
- JEDI (űripar, tényleg ez a neve :D), az USA szépen hozza fel, pl a Rocket Lab, ami amúgy is jól ment az elmúlt időkben, tavaly év végen elnyerte egy elég combos Space Force megbízást, de az EU is dolgozik, rekordméretű az ESA új költségvetése és az EU Space Act is segít.
- VVMX (ritkaföldfémek), a nyersanyagárak mennek fel, nyilván összefüggve a kínálati korlátozásokkal. Az energetikai átállás, főleg az energiatárolók egyre növekvő telepítése (nem véletlen, hogy sok akkugyártó inkább ezekre kezd átállni, igényeltem is a Lightyearnél, hogy legyenek elérhetők az erre vonatkozó ETF-ek) segít, ahogyan az USA belföldi kitermelésének kitűzött célja és az EU Critical Raw Materials Act (bár kérdés, hogy ezek milyen költségek mellett valósíthatók meg, meg amúgy is sok idő, addig meg marad Kína).
- IQQH (megújulók és cleantech), egyre növekvő befektetések vannak a szektorban (tavaly globális rekord született), még az USA-ban is, ahol ugye a politika pont a másik irányba menne. A megújulók már sok térségben leelőzték a szenet az energiamixben, Afrika nagyon nagyot megy, de közben Kínában kissé lassul a tempó, mármint belföldön.
- NUKL, ezt Sandalar már leírta
- ESIH (európai egészségügyi szektor), nagy gyógyszeripari reform ment át, ami erősíti a szektor versenyképességét (ami amúgy is elég erős), plusz itt is zajlik az ellátási láncok EU-n belülre hozatala, ugyanakkor az amerikai versenytársak még mindig erősek.
Ez nem tanács, a te pénzed a te pénzed, ez csak az amit én látok és ami az én meggyőződésem. Nem kell vele egyetérteni, sok benne a bizonytalanság és bőven függ geopolitikai, ill. globális kereskedelmi és iparosítási tényezőktől.
Ingen, visszatérve a kérdésedre, ha tbsz-ben gondolkodsz, mennyire vagy nyitott arra, hogy pár százalékokat technológiai meg nyersanyaggal kapcsolatos etf-ekbe pakolj? Nekem vannak ilyenek, űripar, EV-k, egészségügy, és ezek jól diverzifikálva, és stabilabb etf-ekkel (meg arannyal) megtámasztva jól muzsikáló kombót tudnak adni
Nem lesz se változás, se a színezőből jelkép… Az Árpád-hídon meggyilkolt bringás esetéből se lett semmi, szabadlábon van az elkövető
Úgy néz ki, mégsem ügyvéd a fater
Simán meg lehet találni, hogy hány ingatlanberuházó-cég van a nevén olyan projektekkel, amik ezer szálon kötődnek a NER-hez. Meg igen, ahogy Vajk is mondja, ott a fater is
Biztos láttátok, hogy Győrben egy NER-csíra meggyilkolt egy nagymamát az Aston Martinjával, versenyzés közben ledarált egy buszmegállót. A nagymama után ez maradt a járdán, az unoka nem kapja már meg azt a szinezőt.
rwurl=https://imgur.com/a/tiybRtw
Na már most, ezt a kotonszökevényt le se tartóztatják. Mivel pontosan lehet tudni ki ő, remélem a helyiek a kezükbe veszik az igazságszolgáltatást, ha már a bíróság nem.
Legyen szociális tűzifánk program!
rwurl=https://youtu.be/AWfhsPUb8f0
Szerk. kijött a Brad Pitt féle Cliff Booth (a Once Upon… karaktere) film előzetese, telóról meg nem lehet yt-ot linkelni
Van egy 11 éves Macbook próm és egy 2 éves céges Dellem. A Macbook már nyilván lassabb, nehezen bírkózik meg egy 4K videóval, de hétköznapi szinten teljesen használható, csak a szoftveres támogatás hiánya miatt gondolkodom lassan egy cserén. Na de ez a Dell egy ipari hulladék, percekig bootol, ha egyszerre megy mondjuk Word, Excel, Teams és Chrome, valami biztos befagy (a ChatGPT csak olaj a tűzre), random újraindul, a touchpad használhatatlanná kezd válni, a Bluetooth fülest hol felismeri, hol nem.
Remekül időzítve, pont egy pedofil-botrány közepén kell kihozni a trailert :D
Amikor nem tudod eldönteni, hogy hírcsárda vagy valóság
Erről jut eszembe, hogy némi késéssel elkezdtem a For All Mankind negyedik évadát, de hát minek :D Már a harmadik évad is nyögvenyelős volt, de hogy ennyire földbe sikerült állítani egy ilyen ígéretes, az első két évadban kibaszottjó sorozatot, az már művészet
Igen és igen
Akkor jöhet a Zöld hentesek
Mert nincs háromszögcsöcse. De amúgy ja, vszeg azért, mert Sophie Turner borzalmas színésznő
Értem amit mondasz, de szerintem pont ettől működik
Nem szereti a Star Warst. Nem ironizálok, Gilroy tényleg ezt mondja
Tron Ares
Nagyon szeretem a Legacyt, sőt még az eredetit is, bár annál elég erős tényező a gyerekkori nosztalgiafaktor. Ez viszont az egyik legrosszabb film, amit valaha láttam.
Na meg 20 év múlva mennyit ér a mai 280ezer?
Szép képet ad a magyarok pénzügyi tudatosságáról
Bezár Bp legjobb hamburgerezője, a Vaslap :(
eszem faszom megall ettol az ujhullamos woke mentalitastol, hogy nem eleg hogy nekem nem teccik valami, neked se tessen mert nekem nem teccik. hat hogy a faszba gondolkoztok ti emberek? ti szartatok a vilagegyetemet, hogy mindennek korulottetek kell forogni?
Ennyi erővel a Schwarzi-Stallone-Willis életművek nagyrésze is ez.
Értem, hogy számodra ez a film látszólag milyen szintet képvisel, de ettől még ne állj neki egyetemes kinyilatkoztatásoknak ízlésbeli dolgokban. Én sem szajkózom azt, hogy csak egy aberrált szerint lehet jó a SW Ep9, holott szerintem egy bűn a teljes mitológia ellen
Mindenki noobként kezdi :) Örülök, ha tetszik, de hangsúlyozom, nem tanács a dolog, kicsit azért nézz még körbe mik elérhetőek, nyilván különböző a helyzetünk.
Azt mondtad, hogy már megvan a TBSZ (NAV-os bejelentést ne felejtsd el). A Lightyearben tudsz olyat, hogy összerakod a portfóliót (Mixnek hívja a LY), meghatározod az arányokat és aztán csak annyit kell mondanod, hogy X összegből vegyen. Némileg könnyebb, mint mindig végigpötyögni a vételeket. Az arányokat nyilván mindig tudod variálni, ha valami nem szimpi. Persze tudsz több mixet is összerakni és így akár többféle portfóliót kezelni egyazon TBSZ-en belül.